2021. sze 22.

Mi az a TT index?

írta: Dr. Sztanó Imre
Mi az a TT index?

Egy kis közvélemény kutatás alapján kaptam olyan választ, hogy a TT index a testtömeg indexet jelzi, vagyis a testsúly és magasság alapján számított mutatószám. Mások úgy vélték, hogy a TT index a gumiabroncs terhelését fejezi ki (Tube Type). Nem, egyikről sincs itt szó! Elárulom a TT indexa tényleges tulajdonosi központi nyilvántartásban az adatszolgáltató tényleges tulajdonosi adatához rendelt, annak megbízhatósági szintjét jelző, 1-10 közötti értékű mutatószám. Vagy Ön is erre gondolt?
pexels-photo-5428829.jpeg

A megfejtéshez a pénzügyi és egyéb szolgáltatók azonosítási feladatához kapcsolódó adatszolgáltatási háttér megteremtéséről és működtetéséről szóló 2021. évi XLIII. törvény ad segítséget, mely 2021. május 21-én került kihirdetésre. Ez a törvény szorosan kapcsolódik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról  szóló 2017. évi LIII. törvényhez.

A törvény előírása szerint az első adatszolgáltatás alkalmával az érintett szervezet nemzeti nyilvántartási számot és egy ún. TT indexet kap. Nemzeti nyilvántartási szám: a tényleges tulajdonosi nyilvántartásban az adatszolgáltatóhoz hozzárendelt egyedi azonosító. TT index: a tényleges tulajdonosi központi nyilvántartásban az adatszolgáltató tényleges tulajdonosi adatához rendelt, annak megbízhatósági szintjét jelző mutatószám.

Az első adatszolgáltatás alkalmával az érintett szervezet TT indexet kap, amelynek értéke az első adatrögzítéskor 10. Az index a nyilvántartott szervezeteket adatszolgáltatási megbízhatóságuk alapján értékeli.

Amennyiben a TT index a  bejelentések nyomán 8 pont alá csökken, úgy az  adatszolgáltató tényleges tulajdonosi adatai (automatikusan) „bizonytalan” besorolást kapnak. A  nyilvántartást vezető szerv a  „bizonytalan” minősítés tényéről 5 munkanapon belül írásban tájékoztatja az  adatszolgáltatót és felhívja figyelmét a  nyilvántartásban tárolt tényleges tulajdonosi adatok megerősítésének vagy módosításának lehetőségére. Amennyiben az  adatszolgáltató ezt követően megerősíti vagy módosítja a tényleges tulajdonosi adatokat, a nyilvántartást vezető szerv a TT index értékét 10 pontra állítja vissza.

Ha a  TT index 6 pont alá csökken, arról a  nyilvántartást vezető szerv 5 munkanapon belül írásban tájékoztatja az  adatszolgáltatót és felszólítja a  tényleges tulajdonosi adatok megerősítésének vagy módosításának elvégzésére, 5 napos határidő megadásával. Az  adatoknak legkésőbb az  értesítés átvételétől számított 60 napon belül a  nyilvántartásban naprakészen rendelkezésre kell állniuk. Ha a kérdéses adathoz kapcsolódóan 60 napos határidőn belül nem érkezik módosítás vagy megerősítés, az adatszolgáltató „megbízhatatlan” minősítést kap.

Ha az  adatszolgáltató a  TT index 6 pont alá csökkenését követő 60 napon belül nem intézkedik az  adatok módosításáról vagy megerősítéséről, úgy a  tényleges tulajdonosi adatok „megbízhatatlan” minősítést kapnak. A „megbízhatatlan” minősítésű vagy 180 napot meghaladó ideig „bizonytalan” minősítésű tényleges tulajdonosi adatokkal rendelkező adatszolgáltatók esetében a  nyilvántartó szerv az  adatszolgáltató nevét és nyilvántartási számát, valamint a minősítés tényét honlapján közzéteszi (azaz nyilvános listát készít ezen adatszolgáltatókról). A törvény alapján a  „megbízhatatlan” minősítésű tényleges tulajdonosi adatokkal rendelkező adatszolgáltatót a  szolgáltató köteles magas kockázatúnak tekinteni és köteles végrehajtani fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedéseket. Ezen túlmenően a  szolgáltató megtagadja a  „megbízhatatlan” minősítésű tényleges tulajdonosi adatokkal rendelkező adatszolgáltató által kezdeményezett, négymillió-ötszázezer forintot elérő összegű ügylet teljesítését.

 

 

Szólj hozzá